Une nouvelle version de votre application MilleisNet est disponible.
Pour plus de confort, nous vous recommandons de télécharger cette nouvelle version sur votre store favori.
Dans le cadre de la gestion sous mandat, ou gestion déléguée, vous confiez la gestion de vos actifs financiers à des experts en gestion de portefeuille et bénéficiez de leur connaissance approfondie des produits d’investissements et des marchés financiers.
En opérant une surveillance permanente des mouvements et des tendances, l’équipe de gestion construit une allocation et prend en charge les arbitrages au sein de votre portefeuille en fonction du profil de gestion sélectionné et dans le respect de votre profil d'investisseur.
Le profil d’investisseur se définit à partir des informations que vous communiquez à votre Banquier Privé : votre situation financière (y compris votre capacité à subir des pertes), votre connaissance et votre expérience des instruments financiers et des marchés, vos objectifs d’investissement et votre appétit au risque.
Ces informations sont rassemblées dans l’objectif de vous fournir un service adapté. Votre gérant gérera ainsi vos actifs en respectant les critères du profil de gestion retenu en fonction de votre profil d’investisseur.
| Profil | Devise | Style | Rendement/ Risque Maximum | Horizon de placement minimum conseillé | Risque de pertes | Niveau actions | Stratégie d'investissement | |
Compte titre ordinaire |
Profil 1 | Euro ou Dollar US |
Classique ou Responsable (Euro) |
1
2
3
4
5
6
7
|
5 ans | Modéré | 40% Max. | Actifs défensifs privilégiés |
| Profil 2 | Euro | Classique | 1
2
3
4
5
6
7
|
5 ans | Equilibré | 20%-50% | Equilibre actifs risqués / actifs défensifs | |
| Profil 3 | Euro ou Dollar US |
Classique ou Responsable (Euro) |
1
2
3
4
5
6
7
|
6 ans | Elevé | 30%-70% | Majorité d'actifs risqués | |
| Profil 4 | Euro | Classique | 1
2
3
4
5
6
7
|
7 ans | Elevé | 50%-80% | Fort niveau d'actifs risqués | |
| Profil 5 | Euro ou Dollar US |
Classique ou Responsable (Euro) |
1
2
3
4
5
6
7
|
7 ans | Très élevé | 60%-100% | Très fort niveau d'actifs risqués | |
| Profil 100% actions | Euro ou Dollar US |
Classique | 1
2
3
4
5
6
7
|
7 ans | Très élevé | 75%-100% | Exposition marchés actions | |
PEA |
Profil PEA | Euro | Classique ou Responsable (Euro) |
1
2
3
4
5
6
7
|
7 ans | Très élevé | 75%-100% | Exposition marchés actions européens |
(1) Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.Les critères environnementaux ont pour objectif de mesurer l’impact de l’activité de l’entreprise sur l’environnement comme ses émissions de CO2, son impact sur le climat et la biodiversité, ou encore son mode de recyclage des déchets. Les critères sociaux portent sur l’impact de l’activité de l’entreprise sur ses parties prenantes comme les collaborateurs, les clients, les fournisseurs et les communautés locales par référence aux valeurs universelles des droits de l’homme et aux normes internationales du travail. Les critères de gouvernance portent sur la manière dont l’entreprise est dirigée, gérée et contrôlée au travers de ses relations avec les actionnaires, son conseil d’administration et sa direction, de la transparence de la rémunération des dirigeants et de la lutte contre la corruption.
Pour allier les avantages d'un mandat de gestion, qui permet de déléguer la gestion de votre portefeuille à un expert,à une stratégie innovante prenant en compte les enjeux de développement durable.
