La place des OPCVM dans une allocation de patrimoine

Un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM), communément appelés « fonds d’investissement », est un véhicule d'investissement qui permet de détenir par l’intermédiaire du fonds des parts d’un portefeuille diversifié de valeurs, telles que des actions, des obligations et d'autres instruments financiers.

La gestion de ces fonds est confiée à des sociétés de gestion réglementées dont l'activité fait l'objet d'une supervision de la part d'autorités dédiées.

L'OPCVM joue un rôle clé dans une stratégie d'allocation de patrimoine en offrant une solution pratique pour diversifier ses investissements. Notre sélection d’OPCVM permet de construire et de gérer un portefeuille diversifié selon votre profil investisseur, votre horizon d’investissement, votre aversion au risque et vos attentes.

En regroupant des actifs portés par de nombreux investisseurs, l'OPCVM permet d'accéder à un large éventail de titres, réduisant ainsi le risque spécifique lié à un titre ou à un secteur en particulier. Cette diversification est essentielle pour optimiser le rapport rendement/risque du portefeuille global. De plus, en déléguant la gestion à des professionnels, les investisseurs peuvent bénéficier d'une expertise en matière de sélection de titres, d'analyse des marchés et de gestion des risques.

Notre approche en matière d’investissement dans des OPCVM est de couvrir, notamment, les principales classes d’actifs cotés ci-après pour offrir une diversification optimale :

Les actions : pour valoriser un patrimoine à long terme en investissant, notamment, dans des entreprises à fort potentiel de croissance.

Les obligations : pour profiter de nouvelles opportunités de rendements tout en diversifiant les sources de revenus.

Les placements de trésorerie (fonds monétaire): pour bénéficier d’une réserve de liquidité, assurant une flexibilité financière.

Les placements alternatifs : pour introduire dans une allocaton de patrimoine des stratégies d'investissement innovantes et différenciées, permettant de capter des sources de performance non corrélées aux marchés traditionnels.

Les fonds que nous proposons sont présents sur les marchés les plus dynamiques à travers les principales zones géographiques :

L'Europe : un marché mature offrant une diversité d'entreprises et de secteurs pour une allocation équilibrée.

Les États-Unis : un leader mondial en matière d'innovation et de croissance économique, essentiel pour une stratégie d'investissement globale.

Les Pays Émergents : un potentiel de croissance élevé avec des valorisations attractives, permettant de capter les opportunités de développement rapide dans ces régions.

Cette approche globale nous permet de vous proposer des solutions d'investissement adaptées aux différents objectifs financiers et profils de risque, tout en maximisant les opportunités de rendement et en minimisant les risques.

Il faut tout de même garder en tête qu’investir dans un fonds d’investissement implique certains risques, notamment (et non exhaustivement) les fluctuations des marchés financiers, le risque de crédit (manifesté notamment par un défaut de l'émetteur d'obligations), et le risque de liquidité. Aussi, bien que la diversification puisse réduire ces risques, elle ne les élimine pas complètement.

N'hésitez pas à contacter votre Banquier Privé, qui saura évaluer la diversification de votre allocation et l'optimiser en vous accompagnant au mieux.

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Cette page a été publiée le 19/07/2024

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